Private Finanzplanung mit Financial Planning Software

Bereits seit Ende des Jahres 2001 zeigt sich eine Neuorientierung in den Finanzplanungsangeboten der Banken, Sparkassen und Versicherungen. Die ursprünglich als Beratungsform für ausschließlich vermögende Privatkunden konzipierte private Finanzplanung erfährt seitdem eine Veränderung in ihren fachlichen Inhalten und vertrieblichen Zielen. Die vormals auf die Neustrukturierung vorhandener Vermögensgegenstände unter steuerlichen und ertragsorientierten Gesichtpunkten fokussierten Beratungsleistungen führten dazu, dass Kunden mit einem durchschnittlichen bis mittleren Einkommen bisher nicht zur Zielgruppe des Beratungsangebotes "Finanzplanung" gehörten und oft vergebens nach passenden Beratungsansätzen oder Produkten suchten.

Neue Kundenschichten

Seit der Ausweitung der privaten Finanzplanung auf Kunden mittlerer
Einkommensschichten gilt die Finanzplanung, trotz einer allgemein rückläufigen Entwicklung der Finanzmärkte und des Rückzugs einiger institutioneller Anbieter aus dem Finanzplanungsmarkt bei vielen Kreditinstituten weiterhin als zukunftsweisender Bestandteil ihres Leistungsportfolios.

Die jetzt in den Fokus der Anbieter gerückten Kunden gehören zu einer Kundenschicht, die sich bereits im Vorfeld der Beratung umfassend informiert hat, und durch den Berater zielgerichtet und themenorientiert beraten und zu einem für sie passenden Produkt geführt werden möchte. Was diese Kunden vor allem auszeichnet, ist ihr Bedürfnis nach einer bedarfsorientierten Beratung und einer zielgerichteten Verbindung ihrer Wünsche und Bedürfnisse mit den Lösungen und Produkten der Finanzinstitute.

Der vermehrte Zwang zu einer privaten Vorsorge aufgrund der Reformen der gesetzlichen Versicherungssysteme führten zu einer erhöhten Aufmerksamkeit und Akzeptanz in sämtlichen Bevölkerungsschichten, so dass mittlerweile der Bedarf nach einer Absicherung elementarer Basisthemen, wie die Einkommenssicherung und Gesundheitsvorsorge bei Kunden mittlerer Einkommensklassen stark angestiegen ist.

Den Kunden bei diesen Bedürfnissen "abzuholen" und eine langfristige Kundenbeziehung aufzubauen, sind nach unserem Verständnis die vorrangigen Ziele einer vertriebsorientierten Finanzplanung. Dabei liefert die umfassende Beratung zu versicherungsnahen Themen, wie die Einkommensabsicherung im Krankheitsfall, oder der Aufbau einer gesicherten Liquidität im Alter dem Berater die passenden Argumente und Vertriebsansätze, um die Bedürfnisse des Kunden in konkrete Produkte umzusetzen.

Financial Planning und CRM-Suite vom Experten

Wir haben uns zum Ziel gesetzt, eine fachlich umfassende private Finanzplanung für alle Kundensegmente zu ermöglichen. Um dieses Ziel zu erreichen ist es notwendig, den Berater in Abhängigkeit von seiner Erfahrung und dem jeweiligen Kundensegment in seiner Tätigkeit optimal zu unterstützten. Durch die Standardisierung der Beratungsabläufe und eine Automatisierung der Ergebnisermittlung wird eine hohe Beratungssicherheit gewährleistet, ohne die notwendige Individualität und Qualität der Beratung zu beeinträchtigen.

Um eine hohe Qualität und Effizienz im Beratungsablauf zu gewährleisten, wird der Berater in jedem Themengebiet der Finanzplanung strukturiert durch die Beratung geführt und in komplexeren Beratungssituationen durch Assistenten unterstützt. Gerade in der Beratung von Neukunden ist sicherzustellen, dass das Beratungssystem mit den Wünschen und Zielen des Kunden "mitwächst".

Einmal erfasste Daten stehen Beratern aller Kundesegmente zur Verfügung und können im Laufe des Beratungsfortschritts weiter detailliert werden. Um insbesondere im Rahmen der Kurzanalysen einen effektive und kostensparende Beratung zu gewährleisten, bieten wir mit unseren Produkten eine skalierbare Beratungsoberfläche an.